Davant la dura situació econòmica que estem vivint, les principals consultories internacionals recomanen començar a prendre decisions per encarar els pròxims mesos amb els comptes sanejats. En l‘article d‘avui et facilitem un exemple de pla de tresoreria per ajudar les empreses a superar aquest moment de crisi.  

Com es pot afrontar la crisi econòmica? Exemple de pla de tresoreria

Una de les consultories més importants del món, PwC, ha publicat un exemple de pla de tresoreria amb un pla d‘acció per afrontar les conseqüències de la crisi. A continuació et resumim els passos que inclou aquest document, titulat COVID-19 ¿Qué va a significar para la función de tesorería? (baixar PDF). 

Primera etapa: identificar els impactes i les necessitats

  • Fer un diagnòstic de la situació real de la tresoreria i avaluar la necessitat de liquiditat a curt termini.  
  • Actualitzar les previsions de cobrament plantejant tres possibles escenaris: pessimista, optimista i intermedi.  
  • Revisar els compromisos financers i estudiar els terminis de negociació i la capacitat d‘endeutament de l‘empresa. 
  • Dissenyar un pla de treball en què es defineixin les prioritats i les tasques que ha de dur a terme cada departament. 

Segona etapa: desenvolupar mesures de protecció econòmica

  • Estudiar i determinar quines operacions poden generar liquiditat a curt termini. 
  • Analitzar les mesures de suport ofertes per les administracions a les quals pot accedir l‘empresa. 
  • Elaborar un pla de cobrament anticipat. 
  • Actualitzar els plans de contingència.  
  • Establir quins proveïdors són imprescindibles per assegurar l‘activitat de l‘empresa. 
  • Definir el pla financer i establir un pla de comunicació per donar-lo a conèixer.  

Tercera etapa: garantir la sostenibilitat del pla d’acció

  • Fer un seguiment de totes les accions per adaptar-les als canvis continus d‘un context tan voluble. 
  • Identificar les eines tecnològiques que poden ajudar a simplificar els processos de l‘empresa. 
  • Actualitzar les polítiques econòmiques de l‘empresa en funció de les conseqüències de la crisi.  

En un escenari econòmic tan canviant, és fonamental estar al dia de les últimes estratègies i eines de gestió empresarial. Si t‘interessa el món de les finances, el cicle formatiu de grau superior d‘Administració i Finances t‘ensenya a administrar els processos comptables i financers de tota mena d‘empreses, emprant les eines financeres més avançades.